こんにちは。なんとなくFireおじさんです。
いやー、新NISAが始まってから２年以上経ちますましたね。
「満額入れた方がいいの？」
「高配当株ってNISAに向いてるの？」
こういう疑問をよく見かけます。
というわけで今回は、新NISA運用状況を、私だけでなく妻の分も含めてそのまま公開しちゃいます！
良い数字も悪い数字も正直に書きますよ（’◇’)ゞ
わが家のNISA基本方針
まず、我が家のNISAのスタンスをざっくり説明します。
- 成長投資枠：夫婦ともに満額（年240万円）入れています
- つみたて投資枠：夫婦ともに年120万の枠から若干余ってしまいました…（後述します）
- 成長投資枠のメイン：高配当株がメインでインデックスファンドも少々
原資については、これまで特定口座に入れていた株式を売却したものと配当金の一部を使って購入しています。
配当金が非課税でまるごともらえるのは、やっぱりありがたいですよね(*’▽’)
配当金は給与収入のない私にとっての心の拠り所みたいなものです(*^^*)
我が家は生活費：NISA=８：２くらいの割合で使っています。
夫婦の新NISA運用成績（202６年４月時点）
では本題ですね。夫婦2人分の成績を一覧で公開します！
そうなんです…
妻の方が勝ってます（ ﾟДﾟ）
NISAの明暗〜妻との差は・・・
Fireおじさんの運用成績
成長投資枠は高配当株中心で +39%。
数字だけ見れば悪くないのですが、3月の中東問題で保有している高配当銘柄が結構しっかり値下がりしました。
当然心は大きく揺れ動きますが、高配当株はキャピタルゲインを狙うわけじゃないので
「配当さえ出てくれれば！！」
と割り切れるのが強みです。これが高配当株投資のメンタル的な安定感ですね。
ただ、評価損がじわじわ積み上がっていくのは、精神的にじんわりきます（’◇’)ゞ
こういうとき安定的な給与収入などがあればもっと心穏やかにすごせるんですけどね・・・
つみたて投資枠は +29.6%。
インデックス投資のeMAXIS Slim 全世界株式（通称：オルカン）
これのみです。２０２４年の新NISAの開始以来、定期的に積立しています。
この定期的な積立が後述するミスに関係してくるんですよね…。
妻の運用成績〜なんで夫より高いの？
妻の成長投資枠は +51.1%。
私を大きく上回っています。なぜか・・・
私と妻は基本的には高配当株を購入しているのですが、私の方が若干リスクのある銘柄を選んでいるのです。逆に妻は本当に手堅い業界NO1とも言えるような高配当株を中心に選んでいます。
同じカテゴリに入る高配当株でも選ぶ銘柄によって明確に差がでるものなのですね
※ただ、翌日には、私の購入した銘柄が上がり、逆に妻の銘柄が下がったので、その差も４％程度になりました。結局は誤差の範囲ないですね(*^^*)
基本的に投資は一喜一憂しないで淡々と続けていくことが大切だねと気付かされる数日間でした・・・
ちなみに、つみたて投資枠は私と同じオルカンのみです。
差があるのは、私が毎月一定額投資する反面。妻は、年初に大きな金額を投資し２月以降は金額を少なくしていることが影響しています。
よく、つみたて投資は年初一括投資がベターだ！！という記事を見ますが本当にそうだよねってことですね(*^^*)
つみたて投資枠の設定ミス、正直に白状します
本当は、つみたて投資枠も満額を入れたかったのです。
つみたて投資枠の設定が少しややこしく、２０２４年に始めたときは、３月から１０万に設定したのでそもそも満額（年120万円）に入れられず・・
翌２０２５年は、入金するのを忘れてしまって引き落としに失敗し、失敗した分を上乗せしようとしたら、設定上限をオーバーしていますといわれ結局投資できませんでした(;_;)
２０２４年の失敗はともかく、２０２５年の入金忘れについては、
「ちゃんと確認しておけばよかった…」と後悔しています（’◇’)ゞ
これから始める方は、年末から準備を初めて頂き、余裕を持った投資をしていただくことをおすすめします！！
来年こそは満額いきます👍
まとめ
改めて成績をまとめておきます。
- 成長投資枠満額はクリア✅
- つみたて枠は来年リベンジ予定
- 高配当株×NISAの相性は〇（配当が丸ごと非課税）
- 中東問題など地政学リスクは高配当株にも影響あり
NISAは長期で持つほど非課税の恩恵が大きくなるといわれています。
FIREして収入が少ない今。配当を非課税で受け取れるのはやっぱりありがたいです。
来年はつみたて枠も満額いけるよう、しっかり設定したいと思います(*’▽’)
なにか少しでも参考になることがあれば嬉しいです。
最後までご覧頂きありがとうございました。
それでは、また！
